Верификационный платеж: что это простыми словами и для чего нужен?

11.01.2021 304 Просмотры

Любое действие и информация должны быть тщательно проверены, а иногда и перепроверены, особенно, если речь идет о финансовых операциях. Денежные средства требуют контроля, как со стороны банка, так и со стороны госструктур. Все это составляет суть понятия верификации. Данное определение довольно часто встречается, однако многие затрудняются, как простыми словами выразить, что такое верификация или верификационный платеж.

Что это

Верификация – относительное новое слово в русском языке, однако большинству оно хорошо знакомо, поскольку часто применяется в отношении электронных кошельков в интернете, включая операции на сайтах, обоснования подлинности страницы в соцсетях «ВК» и «Инстаграм».

Верификация – проверка подлинности данных, касающихся какой-либо области. Таким образом, верификационный платеж – операция всесторонне проверенная финансовыми службами или бухгалтерией организации, сервиса, банка в части законности, безопасности и защиты от мошеннических схем, а также достоверности информации предоставленной клиентом.

Зачем

Первый вариант определения – этот изучение, проверка документов, на правильность и точность, а также корректность данных указанных клиентом при оформлении банковского счета, оплаты за товары и услуги. Во вторых это эффективный способ в части противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, уходу от уплаты налогов, а значит пополнению бюджета.

Верификационный платеж помимо всего подразумевает процедуру верификации карты кредитной или дебетовой. При выдаче платежного инструмента необходимо подтвердить факт, что данной карточкой будет пользоваться именно владелец, на которого составлен договор. Все это предполагает запросы дополнительной информации.

Например, мошенники, зная номер карточки, дату окончания срока действия, имя владельца и CVV2/CVC2-код могли бы ею воспользоваться, но в силу отсутствия доступа к телефону они подтвердят информацию при помощи SMS, интернет-банка или звонка оператора. Так работает двухфакторная верификация. Дополнительная степень защиты реализуется с помощью пароля или сенсора отпечатка пальца.

Многочисленные проверки с несколькими ступенями защиты стоят на страже финансовой безопасности и черных схем отмывания денег. Банковские операции требуют контроля не только со стороны кредитной организации, так и со стороны уполномоченных ведомств. Верификационный платеж означает законность, поскольку информация успешно прошла проверку на достоверность и правильность оформления.