Тинькофф bonds rub – что это такое

13.02.2022 1,453 Просмотры

Tinkoff Bonds RUB — публичный паевой инвестиционный фонд (BPIF). Он был запущен в июле 2021 года управляющей компанией (УК) Тинькофф Капитал, которая управляет его средствами. В России эти фонды действуют с 2018 года и создаются инвестиционными компаниями и банками.

Что такое БПИФ

Фонд аккумулирует средства инвесторов для вложения их в облигации, акции, недвижимость и другие активы, создавая таким образом их общий портфель. Частный инвестор может приобрести небольшую часть этого портфеля в виде акций.

Ему не нужно самостоятельно следить за ситуацией на рынке, отслеживать различные индексы и ценовые колебания, так как это входит в обязанности управляющей компании. Использование разных финансовых инструментов и активов разных компаний значительно снижает риск возникновения убытков и обеспечивает прибыльность. Отличительной чертой публично торгуемого взаимного фонда является то, что его акции продаются или покупаются на фондовой бирже и привязаны к определенному индексу фондового рынка.

Облигационный фонд Тинькофф Облигации RUB

Tinkoff Bonds RUB торгует среднесрочными облигациями, номинированными в рублях, российских компаний с высоким и средним кредитным рейтингом. Его уровень оценивают аналитики Тинькофф Инвестиции.

Портфель состоит из облигаций 35 компаний, представляющих 9 секторов экономики, включая машиностроение, транспорт, потребительские товары и финансы. Среди наиболее известных – Аэрофлот, МТС, Трубная Металлургическая Компания, АФК Система, машиностроительный холдинг Синара.

К основным преимуществам Тинькофф Облигации RUB можно отнести:

минимальный уровень риска;
низкий порог входа 5;
иметь диверсифицированный портфель;
подходит для сторонников стратегии «купи и держи»;

Веса облигаций в портфеле и его состав ребалансируются 4 раза в год. Фонд следует индексу Tinkoff Aggregate Bond Index RUB со средней годовой доходностью 9,4%

Инвесторы должны оплатить следующие сборы:

Торговая комиссия брокера.
Стандартная комиссия за сделку покупки или продажи. Если брокером является Тинькофф Инвестиции, комиссия не взимается.
Комиссия, предназначенная для покрытия расходов фонда. Он составляет 0,09% от стоимости актива.
Вознаграждение управляющей компании не превышает 0,9%.
Сборы включены в цену акции на бирже и не взимаются как отдельная опция, за исключением брокерской опции.

Вывод

Облигационный фонд Тинькофф имеет неоспоримые преимущества перед покупкой отдельных облигаций: в виде нулевого купонного налога на прибыль, а также низкой цены за акцию.

Покупая облигационный фонд, вы должны понимать несколько вещей:

Доходность, которая может оказаться на уровне инфляции или выше, но это не будет разрыв в десятки процентных пунктов. Облигации в этом смысле являются довольно консервативным инструментом из-за их более низкого риска, чем акции, а также довольно предсказуемой доходности.
Страновой и валютный риск: облигации покупаются в рублях, причем 97,39% – российские (в портфеле выпуск государственных облигаций Казахстана).

Если что-то случится с российским фондовым рынком или рублем, можно получить убытки или потерять реальную доходность. Вы не будете получать купонные выплаты напрямую — они будут реинвестированы и, как следствие, активы ETF (а значит, и цена вашей акции) увеличатся.

Это означает, что для возврата ваших инвестиций вам нужно будет продать акции и заплатить 13% подоходного налога с вашей прибыли. Исключение составляет долгосрочная выгода владения: по этой причине после покупки акция должна находиться в портфеле в течение трех лет.

Как и любое инвестиционное решение о покупке фонда Тинькофф Облигации, принимаете вы. Просто потому, что никто лучше вас не знает ваше конкретное финансовое положение, устойчивость к риску и другие факторы.