Статус проверки платежа на авторство в Сбербанке: что это такое?

В ряде случаев платежи Сбербанка могут получить статус «проверка на авторство». Как правило, подобное происходит в том случае, когда компаниям отправляют платежные поручения. Но и бывает такое также в случае, если приходят крупные переводы от какого-либо физического лица.

Что такое «проверка платежа на авторство»?

Требования к проведению проверок устанавливаются ЦБ РФ. Весь список отражен в тексте Положения ЦБ РФ №375-П. Обычно под подозрение могут попасть:

1. Граждане, которые часто снимают наличные со своего счета.
2. Юридические лица, которые часто обналичивают средства.
   Обычно подобное совершается для того, чтобы осуществлять выдачу зарплат в конвертах. Как правило, компания работает по простой схеме: находит лицо, на чет которого будет переведена определенная сумма, к примеру, 1 миллион рублей. Делается это, якобы в качестве оплаты за оказанные услуги. Наличными при этом снимается 800 000 рублей. Данные операции проводят для того, чтобы сокрыть нелегальные денежные потоки, либо для того, чтобы уйти от налогов.
3. Компании, которые уплачивают незначительные налоги, тоже могут оказаться в поле интереса Сбербанка. Если предпринимателем регулярно уплачиваются налоги и взносы, составляющие небольшой процент от товарооборота, то мониторинг может посчитать это подозрительным.

Что же делать?

Самое просто – это прием платежей по ОКВЭД. Если сфера действия расширяется, то необходимо вносить изменения и в регистрационные данные и своевременно уведомлять об этом банк. Например, финансовый мониторинг крайне заинтересует информация о доходах компании, которая изначально была открыта для осуществления оптовых продаж электроники, а затем стала получать оплату за предоставление рекламных услуг.

Поэтому важно подробно указывать назначение платежей и требовать того же от партнеров. В случае, когда в описании платежа прописано нечто неконкретное, то это станет причиной проявления внимания со стороны органов контроля.

Также нужно чаще применять именно безналичный вид оплаты. Оптимальным вариантом станет получение бизнес-карты, с помощью которой потом можно будет производить оплату покупок.

Производить оплату налогов нужно со своего главного счета, но если их несколько, то стоит использовать их по очереди. Кроме того, очень важно сохранять все документы на тот случай, если внезапно нагрянет проверка.